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  • “基金E賬戶”APP公開試運行,投資者可“一站式”查詢名下基金

      

    “基金E賬戶”APP在各大手機應用商店上架;葜萑請笥浾咧荛 攝

      在當下,基民買基金容易出現分散持倉,比如通過不同的互聯網平臺購買、在各家基金公司直銷平臺開戶,還有可能在銀行或券商聽客戶經理推薦購買,賬戶一多就容易遺忘和錯漏。近日,證監會同意中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱“中國結算”)啟動公募基金賬戶份額信息統一查詢平臺暨“基金E賬戶”APP公開試運行,為個人投資者提供公募基金賬戶及份額信息的“一站式”查詢服務。目前,“基金E賬戶”APP已在各大手機應用商店上架,試運行期間投資者可通過持有基金的基金管理人獲取邀請碼進行注冊使用。

      提供一站式查詢服務

      對于投資者來說,如果想要買基金,可以通過多種渠道買,如銀行、證券公司、基金銷售公司或者基金公司的直銷渠道等。不過,購買基金的渠道太多未必就是好事。因為要在不同的渠道買基金,就需要開立不同的賬戶,而賬戶太多,不僅管理起來比較麻煩,而且還比較容易忘記。好在,這個麻煩終于被新推出的“基金E賬戶”給解決了。2月10日,證監會宣布同意中國結算啟動公募基金賬戶份額信息統一查詢平臺暨“基金E賬戶”公開試運行。

      據了解,“基金E賬戶”是由證監會指導、中國結算負責開發建設的公募基金賬戶統一查詢平臺。該APP以各公募基金份額登記機構報送至中央數據交換平臺的備份數據為基礎,可向個人投資者提供全市場公募基金賬戶及份額等信息的查詢服務。

      “過去20多年來,市場積累了大量的休眠賬戶,甚至不少賬戶被持有人遺忘!睒I內人士表示,截至2022年年底,全市場公募基金管理人156家,公募基金銷售機構也有400余家。各份額登記機構賬戶體系相互獨立、割裂,投資者缺乏公募基金資產統一查詢渠道!盎餎賬戶”為投資者實現全賬戶信息歸集,可以準確且完整的掌握自身投資情況,更好地規劃財務安排。

      據悉,基金查詢范圍僅限于公募基金場外份額,諸如交易所上市的ETF、LOF、REITS等場內份額均不在查詢之列,也不含投資人數不超過200人的集合資產管理計劃。

      讓投資者心中更有數

      “基金E賬戶”一經推出,就引發了網友熱議。微博上有網友驚喜發現自己突然多了20多萬元,還有投資者發現自己有多達百余個基金賬戶,擁有數十個基金賬戶的投資者不在少數。

      “像洗衣服突然發現口袋有錢一樣!卑l現被遺忘的賬戶,不少基民找回了自己忘記的財產,直呼是“意外之財”!2018年買的一只貨幣基金,2萬塊錢完全沒印象了!蓖顿Y者黃女士說,通過基金E賬戶,找回了一筆遺忘已久的基金。

      一番體驗后,不少基民直言這一APP確實有用,可以解決多賬戶難做資產管理等痛點!翱偟膩碚f,注冊比較方便,查詢也是一目了然,還會顯示總資產并詳細列出每個基金的持有份額、參考凈值和資產情況,我自己都驚訝之前居然買了這么多基金。這個APP確實有用,可以讓我更好地管理所持有基金!币晃90后基民向記者表示。

      除了被遺忘的賬戶以及“意外之財”,也有投資者反映在使用“基金E賬戶”后發現很多持有金額為1元左右甚至不足1元的賬戶情況,且多為貨基,但自己不記得有購買過。對此,某公募內部人士表示,如果客戶發現賬戶存在較小份額,可能客戶有委托投顧業務,投顧產品會幫助投資者做基金配置,那么可能就會存在一些持有較小的賬戶。

      對此,有業內人士表示,由于“基金E平臺”會單獨將投顧組合中投向基金的份額列入其中,投資者因此可以更清楚地了解到所購投顧的一攬子產品中具體持倉了哪些基金,“相當于讓你心中更有數”。

      基金信息便捷查詢

      記者了解到,“基金E賬戶”APP已在華為、蘋果、小米、OPPO、vivo等手機應用商店上架,試運行期間采用注冊邀請制,投資者可在各大手機應用市場下載“基金E賬戶”APP并聯系相關基金管理人獲取注冊邀請碼。中國結算指出,后續待“基金E賬戶”APP試運行結束后,將開放用戶注冊,即不需要填寫邀請碼。當前,投資者可以通過撥打公募基金的客服電話或登錄基金公司官網,在線獲取邀請碼,但每個邀請碼僅限使用1次。根據投資者使用反饋,目前可以通過南方基金APP,易方達基金、天弘基金官網在線客服,以及華夏基金、嘉實基金電話客服等多途徑獲取邀請碼。

      記者發現,在安裝“基金E賬戶”APP后,需要完成同意隱私政策條款、用戶注冊、實名認證、基金賬戶綁定四個步驟后,才可使用公募基金查詢功能。通過“基金E賬戶”APP,投資者可通過選擇“公募基金查詢”或直接進入“資產”頁面,查看在對應數據日期持有公募基金場外份額的情況。而且每只基金也都可以單獨再點開,即可進入資產詳情頁。資產詳情頁列示資產情況、持有份額、凈值日期及對應數據日期等基金信息,基金賬戶、交易賬戶等賬戶信息以及基金銷售機構、基金管理人和分紅方式等信息。

      要注意的是,“基金E賬戶”的數據有延時性。據中國結算介紹,“基金E賬戶”所顯示的數據日期一般為用戶進行查詢的日期(T日)往前推三個交易日。另外,該APP只能提供查詢服務,不能在上面直接買賣基金。所以,就算通過“基金E賬戶”查到了自己還持有哪些基金,想要把基金賣掉還是得通過買基金的賬戶才行。

      中國結算表示,后續將結合市場反映和投資者意見建議,優化完善“基金E賬戶”相關功能,提升投資者體驗,切實為公募基金投資者提供便捷高效的基礎設施服務。

      惠州日報記者劉乙端

    編輯:李影君
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